AnonymBruker Skrevet 3. mai 2019 #21 Del Skrevet 3. mai 2019 Det første du bør gjøre er å sjekke ut hvor høy avkastning de ulike fondene gir da dette er svært ulikt fra bank til bank. Du bør sjekke brutto avkastning fremfor netto, da mange lurer til seg høyere avkastning netto. Du må også bestemme deg om du ønsker å spare i lavrisiko fond, middels risiko fond eller høy risiko fond (aksjefond). Aksjefond er den som gir høyest avkastning, men risikoen er også større. Basert på tidligere tall svinger aksjefondene mer (med ca 5 års mellomrom), men økningen har alltid vært større på lang sikt. Dvs at denne type sparing passer ofte til langsiktig sparing og man må ha is i magen som vil si, aldri selge når det går nedover. Ca avkastning er 6-8%. Lav risiko fond vil du ikke tjene like mye på i lengden og svingningene vil være mindre. Det er lettere å forholde seg til med tanke på når du ønsker deg ut av fondet. Jeg sparer pensjonen min i høy risiko fond. Det er lenge til jeg blir pensjonist så jeg har god tid å sette pensjonen min inn på lav risiko før jeg går av med pensjon. Anonymkode: d8fd2...0dd 1 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
King in the North Skrevet 3. mai 2019 #22 Del Skrevet 3. mai 2019 47 minutter siden, Anonym Bruker skrev: Og hvilke dokumentasjon forholder du deg til da ? Er ikke verre enn å ta en titt på inflasjonstallene/KPI for å danne deg et bilde av saken. Sammenlikn gjerne med renten du har på din egen sparekonto! Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 3. mai 2019 #23 Del Skrevet 3. mai 2019 47 minutter siden, Anonym Bruker skrev: Og hvilke dokumentasjon forholder du deg til da ? Hvis ikke du har innsikt nok i sparing til å forstå hvordan og hvorfor hva King in the North skriv er rett uten å måtte be om dokumentasjon, bør du frastå å gi råd i tråder om sparing. Logikken bak hans kommentar er rimelig banal og grunnleggende. (Mener ikke å være frekk, men tror jeg er det likevel 🙈) Hint: kjøpe seg inn på topp og selge seg ut på bunn. Tidshorisont ved sparing i aksjer og fond. Rentenivå på høyrentekonto vs prisstigning. Anonymkode: b6264...64d 1 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 4. mai 2019 #24 Del Skrevet 4. mai 2019 11 hours ago, AnonymBruker said: Det første du bør gjøre er å sjekke ut hvor høy avkastning de ulike fondene gir da dette er svært ulikt fra bank til bank. Du bør sjekke brutto avkastning fremfor netto, da mange lurer til seg høyere avkastning netto. Du må også bestemme deg om du ønsker å spare i lavrisiko fond, middels risiko fond eller høy risiko fond (aksjefond). Anonymkode: d8fd2...0dd Du kan aldri sjekke hvor høy avkastning et aksjefond gir, bare hvor høy det har gitt. Ofte er det slik at fond som har steget mye de siste årene går gir mye dårligere avkastning de neste årene siden gevinstene er tatt ut og markedene endrer seg. Anonymkode: b8b68...260 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 4. mai 2019 #25 Del Skrevet 4. mai 2019 4 minutter siden, AnonymBruker skrev: Du kan aldri sjekke hvor høy avkastning et aksjefond gir, bare hvor høy det har gitt. Ofte er det slik at fond som har steget mye de siste årene går gir mye dårligere avkastning de neste årene siden gevinstene er tatt ut og markedene endrer seg. Anonymkode: b8b68...260 Ja, du kan kun sjekke hva de har gitt tidligere. Umulig å sjekke hva det blir, så formulerte meg litt dårlig der. Anonymkode: d8fd2...0dd 1 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
Gjest Anonym Bruker Skrevet 4. mai 2019 #26 Del Skrevet 4. mai 2019 (endret) 12 timer siden, AnonymBruker skrev: Det første du bør gjøre er å sjekke ut hvor høy avkastning de ulike fondene gir da dette er svært ulikt fra bank til bank. Du bør sjekke brutto avkastning fremfor netto, da mange lurer til seg høyere avkastning netto. Du må også bestemme deg om du ønsker å spare i lavrisiko fond, middels risiko fond eller høy risiko fond (aksjefond). Aksjefond er den som gir høyest avkastning, men risikoen er også større. Basert på tidligere tall svinger aksjefondene mer (med ca 5 års mellomrom), men økningen har alltid vært større på lang sikt. Dvs at denne type sparing passer ofte til langsiktig sparing og man må ha is i magen som vil si, aldri selge når det går nedover. Ca avkastning er 6-8%. Lav risiko fond vil du ikke tjene like mye på i lengden og svingningene vil være mindre. Det er lettere å forholde seg til med tanke på når du ønsker deg ut av fondet. Jeg sparer pensjonen min i høy risiko fond. Det er lenge til jeg blir pensjonist så jeg har god tid å sette pensjonen min inn på lav risiko før jeg går av med pensjon. Anonymkode: d8fd2...0dd Aksjefond gjir høyest avkastning ,men risikoen er gjerne desto større. Aksjesparing er basert på langsiktig sparing og ein bør ha is i magen. Du sparer til din pensjon i eit høy risiko fond ettersom det er sparing over eit lengre tidsrom , og lenge til du forventer å gå av med pensjon. Dine holdninger og tanker omkring sparing virker i utgangspunktet veldi fornuftig. Nå er eg blitt såpass gammel at fondsparing .aksjesparing etc. var eit ukjent sparealternativ når vi var yngre, og dei fleste oftret heller ikkje en tanke til den økonomiske kvardag når ein blir pensjonister. Var mest opptatt av en akseptabel lønn og ha eit arbeid å gå til. Mange vart imidlertid anbefalt å tegne livsforsikringer, pensjonsforsikringer som skulle sikre deg i alderdomen ,og som ga betydelege skattefordeler , og mange kastet bort mye penger som de aldri fekk igjenn noe utbytte av. Etter 48 års yrkesaktivitet begynte eg å "ta ut pensjon" v/ 62. og AFP. > 2011 modell. Ingen lukrative pensjonsavtaler, men til å leve av i forhold til mange som idag lever på en minstepensjon. Har sålangt vert heldig m/ helsen, som eg betrakter som ein slags bonus + en arbeidsgiver som har tilbudt meg jobbe så mye ein ønsker, og sålenge en ønsker utan avkorting i pensjon m.v. Målsettingen var å bli gjeldfri "før" inngangen til pensjonsalder, og ikkje særleg rom for avsettnad til sparing. Pensjonister blir idag oppfordret til å jobbe lengst mulig da dette gjir økt pensjon,men gjir ingen utteling etter uttak pensjon v/ fylte 62. De ferreste "holder idag ut " i jobben til fylte 67 år, og mange får desv. aldri oppleve pensjonstilværelsen. De yngre må forvente å stå lengre i jobb og begynne å spare til pensjon, og dette har m.a. samanheng med at de ferreste beygynner idag i jobb i 16-17 års alderen som tidligere. Sett på bakrunn av endringer og ærfaringer i arbeidslivet, og krav til effektivitet m.m ,sår eg tvil om neste genrasjon yrkesaktive vil "holde ut " i jobb så mye lenger en idag en tidligere. Enhver bør selvsagt " se inn i glasskula" når de forventer å bli pensjonister, og hvilken økonmiske kvardag de forventer å møte da . Økonomer oppfordrer idag m.a. unge m/ høy gjeld til å begynne å spare i aksje. fondsparinger etc. m>/ tanke på pensjon, og det samtidig som mange sliter med å få endene til å møtes. "Høl i hue" . Vi har etterhvert fått eit pensjonsystem så komplisert og uoversiktleg at de færreste skjønner omfanget av. Alderdom handler om langt mer en bare penger og øknomi, og ingen kan idag se for seg hvordan helse, okonomien m.m ser ut 20-30 år frem i tiden. Endret 4. mai 2019 av Anonym Bruker Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 4. mai 2019 #27 Del Skrevet 4. mai 2019 Er det noen som kan forklare hva forskjellene mellom aksjefond, rentefond og obligasjonsfond er? Anonymkode: e9291...ac4 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 4. mai 2019 #28 Del Skrevet 4. mai 2019 30 minutter siden, AnonymBruker said: Er det noen som kan forklare hva forskjellene mellom aksjefond, rentefond og obligasjonsfond er? Anonymkode: e9291...ac4 De setter de innskutte pengene i aksjer, bankinnskudd eller obligasjoner. Obligasjoner er en form for lån. For private sparere er det bare aksjefond og egen banksparing som er de beste alternativene. Sparing på høyrentekonto kan gi omtrent samme avkastning som rentefond og obligasjoner, men til mye lavere risiko siden vanlige bankinnskudd er forsikret i tilfelle banken går konkurs. Anonymkode: b8b68...260 1 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 4. mai 2019 #29 Del Skrevet 4. mai 2019 16 hours ago, AnonymBruker said: Konsumprisindeksen og skatt på rente holder, må du betale formueskatt i tillegg blir tapet enda større. Anonymkode: b8b68...260 + Inflasjon. Praktisk eksempel: du bruker ALDRI penger, men har de på sparekontoen din i 50 år; når du først bruker de om 50 år har du kanskje, hvis du er heldig, råd til EN kaffe. Anonymkode: 069eb...212 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
AnonymBruker Skrevet 4. mai 2019 #30 Del Skrevet 4. mai 2019 1 hour ago, AnonymBruker said: + Inflasjon. Konsumprisindeksen viser hva inflasjonen har vært. Anonymkode: b8b68...260 Lenke til kommentar Del på andre sider Flere delingsvalg…
Anbefalte innlegg
Opprett en konto eller logg inn for å kommentere
Du må være et medlem for å kunne skrive en kommentar
Opprett konto
Det er enkelt å melde seg inn for å starte en ny konto!
Start en kontoLogg inn
Har du allerede en konto? Logg inn her.
Logg inn nå