Plassering av større pengesum

[AnonymBruker]

newman01 skrev (54 minutter siden):

Tråden du svarer på og som du fremhever:; En bekjent har rundt 8 millioner som forvaltes aktivt av en advokat. Hun hadde i 2023 utbetalt like under 700 000 i avkastning. 

Det er ikke så altfor ille med 700k utbetalt avkastning på 8 mill, når staten tar 37,84% skatt på utbytte fra fond. Om man vektlegger ordet "utbetalt" da. Men om skatteregningen kommer året etter er det ikke fullt så imponerende... Eller om det bare er urealisert avkastning, før kostnader, gebyrer og skatt

For min del er den avkastningen jeg nevner netto, etter skatt. Om det gjelder for eksempelet jeg siterer vet jeg selvfølgelig ikke.

Anonymkode: 654ae...1c0

[AnonymBruker]

PhilosopherSe7en skrev (17 timer siden):

Men mer skatt med samme inntekt🤷‍♂️

Alt i indexfond så kan du beregne rundt 4-6% avkastning etter skatt i følge advokaten nevnt senere i innlegget. 

Et tips kan være å få noen til å forvalte pengene for deg. En bekjent har rundt 8 millioner som forvaltes aktivt av en advokat. Hun hadde i 2023 utbetalt like under 700 000 i avkastning. Pengene er investert i fond, aksjer og eiendom.

Selv hadde jeg latt pengene stå i aksjer/fond noen år til før jeg hadde vurdert å jobbe mindre bare for å la verdien øke raskt noen år og dermed også utbytte

Man trenger ihvertfall ikke advokat for å sette penger i fond, og for så vidt ikke i eiendom heller. Hvorfor man skal kjøpe aksjer, når man like greit kan spre risikoen i fond, det forstår ikke jeg. Med en gang noen skal "forvalte" pengene, forsvinner også en del av gevinsten rett i lommen på denne forvalteren. Som mest sannsynlig gjør akkurat det samme som en selv kan gjøre: setter opp en spareplan og lar faste trekk gjøre resten av jobben.

Anonymkode: 8576b...6a2

[PhilosopherSe7en]

8 hours ago, newman01 said:

Advokat? 

Advokat ja. Hvordan advokaten gjør det vet jeg ingen ting om, men antar han benytter eksterne og at han er en mellomperson.

 

7 hours ago, AnonymBruker said:

Dette var en dårlig deal.

Jeg har selv investert 800 000 og hadde en avkastning på over 100 000 på de i 2023.

Anonymkode: 654ae...1c0

Realisert avkastning etter skatt?

[AnonymBruker]

PhilosopherSe7en skrev (29 minutter siden):

Advokat ja. Hvordan advokaten gjør det vet jeg ingen ting om, men antar han benytter eksterne og at han er en mellomperson.

 

Realisert avkastning etter skatt?

Ja

Anonymkode: 654ae...1c0

[PhilosopherSe7en]

1 minutt siden, AnonymBruker said:

Ja

Anonymkode: 654ae...1c0

Bra med over 20 % avkastning. Hva var porteføljen din i 2023? 

[AnonymBruker]

Jeg ville brukt de midlene til å kjøpe en utleiebolig som vil øke inntekten din. Da er det også lett å spore om dere en dag skulle skille vei. 

Anonymkode: 2bc0e...396

[A new man]

newman01 skrev (11 timer siden):

Advokat? Skal de være bedre til å forvalte penger enn en sykepleier? Finansielle skatteadvokater benyttes for å redusere skattekostnaden, sette opp holdingselskaper og strukturer for å utsette skatt og sikre en exitmulighet. Alternativt, om du tenker på juristene til McKinsey og KPMG kan de ofte sitte med god innsideinformasjon, men det er ikke ofte man får tak i den informasjonen 

Masse jurister ansatt i slike wealth management firma. Så har rådgiveren til John Carew, han fikk vel pengene til å yngle, men bommet litt også. 

[AnonymBruker]

PhilosopherSe7en skrev (1 time siden):

Bra med over 20 % avkastning. Hva var porteføljen din i 2023? 

Ikke meg du spør, men fikk meg til å regne etter selv. Havnet på ca 18% for 2023 selv (ikke realisert så før skatt). Mesteparten i fond, mye global indeks, noe andre indekser og bransjefond. Noen få aksjer.
Ikke sikkert det er så bra over tid, vil tro det kan være en del valutaeffekter der for 2023 som kan gå motsatt senere. Selger ikke likevel her, det var dette med time in the market osv. 

Anonymkode: 59c72...927