Varsle DnB ved misbruk av barns konto?

[AnonymBruker]

Min 14 år gamle datter har en nær venninne som kom inn døra her i går, helt oppløst i tårer. De hadde fått tidlig fri fra skolen i går og på vei hjem sjekket hun postkassa. Moren vokter denne som en smed til vanlig, men i går kom datteren først hjem og fant et brev med sitt navn på og åpnet det. Det viste seg å være et kontoutskrift fra en konto i hennes navn, som hun ikke visste om. Denne kontoen bruker moren svært aktivt og bare i løpet av april har det gått ut og inn mer enn 40000,- fordelt på mange relativt små og store innskudd og uttak. 

Jenta er livredd for å få problemer pga dette og ba meg om hjelp. Vet ikke om jeg skal varsle DnB, skatteetaten eller andre. Og kan dette gjøres anonymt?

Moren er beryktet for å lage problemer for andre og jeg vil ikke komme i trøbbel.

Moren har visstnok store økonomiske problemer og de får stadig stengt tv, Internett, telefoner osv. Er vel kanskje derfor hun bruker datterens identitet, for å skjule penger fra systemet. Og hvor kommer pengene fra tro...?

Noen tips til hva jeg/vi bør foreta oss?

Anonymkode: 35777...6c1

[Kelsier]

Meld fra til DNB og meld gjerne inn til Økokrim også. Dette er et kjent modus for hvitvasking. Du kan google hvitvasking, barn og muldyr. 

[AnonymBruker]

Moren sliter vel veldig. Datteren bør selv ta det opp moren at hun har sett brevet. 

Anonymkode: 8cb1e...28c

[AnonymBruker]

Alt av penger som barn har oppgis jo automatisk på foreldrenes skattemelding, så ikke mye poeng å bruke barnas kontoer om man ønsker å unndra penger på noe vis.

Anonymkode: 3979b...05c

[AnonymBruker]

Hun bør egentlig ta det til politiet.  Det er de som må agere på dette.

Men om hun syntes det er lettere å ta det med banken kan hun ta en tlf dit. Du kan bistå henne med det

Anonymkode: 81b3b...ba0

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (7 minutter siden):

Alt av penger som barn har oppgis jo automatisk på foreldrenes skattemelding, så ikke mye poeng å bruke barnas kontoer om man ønsker å unndra penger på noe vis.

Anonymkode: 3979b...05c

Transaksjonene kommer jo ikke opp på skattemeldingen. Bare saldo pr 31.12. hvis jeg ikke husker feil, samt kontonummeret?

Anonymkode: c34a7...39e

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (2 minutter siden):

Transaksjonene kommer jo ikke opp på skattemeldingen. Bare saldo pr 31.12. hvis jeg ikke husker feil, samt kontonummeret?

Anonymkode: c34a7...39e

Men da kan hun jo like godt bruke din egen konto. Om det er mistenkelige transaksjoner vil jo banken rapportere det inn like mye selv om det er datterens konto.

Anonymkode: 3979b...05c

[AnonymBruker]

Dette er ikke noe å henge seg opp i. Mor har full rett til å råde over de pengene, det er mest sannsynlig hun som har spart de også.

Anonymkode: d9a93...899

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (1 time siden):

Dette er ikke noe å henge seg opp i. Mor har full rett til å råde over de pengene, det er mest sannsynlig hun som har spart de også.

Anonymkode: d9a93...899

Det er helt tydelig ikke snakk om sparepenger. Dette var kontoutskrift nr 4 og det gjaldt for april. Det betyr at det er en ganske nyåpnet konto som blir brukt av mor. 1.april var saldoen under 900,-  I løpet av april har det gått inn (og ut) over 40000,- og saldoen ved utgangen av måneden var i overkant av 1100,-

Kontoutskriften var på fem tettskrevne sider, så det er mange transaksjoner og ingen av beløpene var fra mors arbeidsgiver. Det er helt tydelig at mor, uvisst av hvilken grunn, bruker datterens konto i et litt suspekt formål. Og datteren visste ikke om kontoen. 

Anonymkode: 35777...6c1

[Jadaomatte]

Kelsier skrev (6 timer siden):

Meld fra til DNB og meld gjerne inn til Økokrim også. Dette er et kjent modus for hvitvasking. Du kan google hvitvasking, barn og muldyr. 

Googlet det du skrev, skremmende.. Moren driver nok med noe muffens ja, om det er narkosalg eller truse/sokkesalg, det må gudene vite. Noe er det som ikke tåler dagens lys der. Hadde kontaktet politiet sammen med denne jenta. 

[AnonymBruker]

Hvor kommer innskuddene fra da? Kommer de fra konti i moren sitt navn, eller andre?
 

Jeg jobber i bank, og det er mange kunder som har et nokså innfløkt system hvor de stadig flytter penger mellom egne kontoer. Feks fordi en kontorype har bedre rente enn en annen, men feks ikke mulighet for å ha kort, og så fylles det på og tas ut igjen mange ganger i løpet av måneden. At det er kontoutskrift nr 4 trenger ikke være verre enn at april er årets fjerde måned, og at dette er årets fjerde kontoutskrift. 
 

Men, dette kan selvsagt være noe muffens også. Kontoen kan brukes som muldyr, mora selger truser på Finn eller helt andre ting. Er dere oppriktig bekymret får hun ringe banken, så ser de på det. Banker har lav terskel for å rapportere til Økokrim hvis de finner noe mistenkelig. 

Anonymkode: a1fe5...1f6