Hvilke kredittkort anbefaler du?

[Nuttery]

9 minutter siden, AnonymBruker skrev:

Hvorfor retter du ikke opp feilen på selvangivelsen da? Du kommer aldri til å være kredittverdig til noe som helst om du står med så mye gjeld.

Anonymkode: 2bdbf...c3e

Altså, det er riktig men det er feil. Mine foreldre har kjøpt en leilighet til meg som jeg kan bo i under studietiden (forskudd på arv, ettersom en av mine foreldre arvet svært mye etter en avdød forelder). I realiteten er leiligheten nedbetalt 100% - det finnes ingen lån på den. Derimot: hadde den stått i min mors navn hadde de betalt ekstremt mye formueskatt. Hadde den stått i mitt navn - som nedbetalt - hadde jeg overskridet formuegrensen til Lånekassen og fått for lite stipend, samtidig som jeg måtte begynne å betale formueskatt. Jeg har derfor «lån» på denne leiligheten, som står i mitt navn, på tre millioner kroner. I realiteten betales ikke dette lånet ned på i det hele tatt ettersom det ikke er noe lån.

[Nuttery]

1 time siden, AnonymBruker skrev:

Det kommer an på hva du bruker penger på, og hva du har behov for. 

Jeg bruker Trumf Visa til å handle mat. Handler på kiwi, og får da 2% cashback som kan tas ut i penger. 

365-kort for bensin. 

Komplett-kort til det meste annet. 

Jeg brukre norweigan-kortet i stedet for komplett-kortet en stund, men ulempen der er at man ikke kan ta cashback ut i penger. 

Anonymkode: 70599...ce4

Hm. Blant annet linser, ferier, dagligvarer, bensin, klær etc. Ikke så mye, men i det store og hele så sparer jeg allerede en god del kroner i året på å være prisbevisst, benytte meg av kundeklubber og rabattkort, bruke sider som viaTrumf og kickback osv. Egentlig går det litt sport i å holde kostnadene nede :-) 

Dagligvarer handler jeg der det er billigst/tilbud. Holdet god oversikt over tilbudsavisene og handler deretter - bruker både Coop-kort og Trumf.

Endret 16. februar 2018 av Nuttery

[AnonymBruker]

5 minutter siden, Nuttery skrev:

Altså, det er riktig men det er feil. Mine foreldre har kjøpt en leilighet til meg som jeg kan bo i under studietiden (forskudd på arv, ettersom en av mine foreldre arvet svært mye etter en avdød forelder). I realiteten er leiligheten nedbetalt 100% - det finnes ingen lån på den. Derimot: hadde den stått i min mors navn hadde de betalt ekstremt mye formueskatt. Hadde den stått i mitt navn - som nedbetalt - hadde jeg overskridet formuegrensen til Lånekassen og fått for lite stipend, samtidig som jeg måtte begynne å betale formueskatt. Jeg har derfor «lån» på denne leiligheten, som står i mitt navn, på tre millioner kroner. I realiteten betales ikke dette lånet ned på i det hele tatt ettersom det ikke er noe lån.

Svindel, altså.

Anonymkode: 9cfcb...92f

[Million]

Tidligere pleide jeg av og til å anbefale Ya banks Visa kredittkort, men det var mens de ennå hadde 3% rabatten sin på alle dagligvarer. Man fikk 3% fratrukket direkte på fakturaen hver mnd på dagligvarekjøpene sine. Det var kjekt. Men så sluttet de plutselig med dagligvarerabatten, og opererer med 4-5 andre rabatter istedet. Det er som regel uinteressant for meg i det daglige, så det kortet har jeg sluttet å bruke. Men for de som handler en del på disse stedene kan jo kortet være nyttig. Nå i februar for eksempel, har Ya bank Visa kredittkort rabatter på "sport og fritid", blant annet golfklubber og sports- og rideutstyr, motorsykkelgreier etc.

Jeg gikk over til Trumf Visa istedet, et kredittkort som gir 2% Trumf bonus på alle kjøp i Trumf-tilknyttede butikker, som f.eks. Kiwi. Der handler jeg en del, så da valgte jeg det kortet.

 

Endret 16. februar 2018 av Million

[AnonymBruker]

5 timer siden, AnonymBruker skrev:

Jeg er student, og har rundt 110 000kr i skattbar inntekt, i tillegg til at jeg tilsynelatende på selvangivelsen har 3 millioner i gjeld (dette er ikke reell gjeld). Lurer på om det går an å komme rundt dette på noen måte. 

Takk for tips  

Anonymkode: de385...b16

 

5 timer siden, AnonymBruker skrev:

Jeg er student, og har rundt 110 000kr i skattbar inntekt, i tillegg til at jeg tilsynelatende på selvangivelsen har 3 millioner i gjeld (dette er ikke reell gjeld). Lurer på om det går an å komme rundt dette på noen måte. 

Takk for tips  

Anonymkode: de385...b16

Ved beregning av kredittscore brukes siste tre års selvangivelse. I tillegg vektes alder, bostedsadresse og andre relevante forhold, for eksempel antall kredittkort hos enkelte selskap. Kreditthistorikk kommer også frem. 

Med 3 mill i gjeld så er du jo nedsyltet i gjeld og med en særdeles dårlig betalingsevne med den inntekten du oppgir. Maskinell kredittkortsøknad vil følgelig gå i nei uten å blunke, mens du ved en personlig vurdering muligens kan slippe igjennom nåløyet. Snakk med banken din. 

Norwegiankortet kaster de jo etter folk. Så der kan du jo prøve deg? 

Anonymkode: 06f5a...d58

[AnonymBruker]

9 minutter siden, Million skrev:

Tidligere pleide jeg av og til å anbefale Ya banks Visa kredittkort, men det var mens de ennå hadde 3% rabatten sin på alle dagligvarer. Man fikk 3% fratrukket direkte på fakturaen hver mnd på dagligvarekjøpene sine. Det var kjekt. Men så sluttet de plutselig med dagligvarerabatten, og opererer med 4-5 andre rabatter istedet. Det er som regel uinteressant for meg i det daglige, så det kortet har jeg sluttet å bruke. Men for de som handler en del på disse stedene kan jo kortet være nyttig. Nå i februar for eksempel, har Ya bank Visa kredittkort rabatter på "sport og fritid", blant annet golfklubber og sports- og rideutstyr, motorsykkelgreier etc.

Jeg gikk over til Trumf Visa istedet, et kredittkort som gir 2% Trumf bonus på alle kjøp i Trumf-tilknyttede butikker, som f.eks. Kiwi. Der handler jeg en del, så da valgte jeg det kortet.

 

For å ha nytte av Trumf kredittkortet så må man jo ha tilgang til de aktuelle matbutikkene. I tillegg være villig til å handle på de butikkene der matvarer m.m. er betydelig dyrere enn på Rema og Coop sine butikker. Vi synes Trump butikkene er for dyre totalt sett, dårlig tilgjengelige er de også, så Trump kort har for eksempel vi ingenting å hente på å bruke i vår husholdning. 

Anonymkode: 06f5a...d58

[AnonymBruker]

14 minutter siden, Million skrev:

Jeg gikk over til Trumf Visa istedet, et kredittkort som gir 2% Trumf bonus på alle kjøp i Trumf-tilknyttede butikker, som f.eks. Kiwi. Der handler jeg en del, så da valgte jeg det kortet.

Men husk at hvis du ikke bruker det på 12 måneder så må du betale et gebyr på 149 kroner. 

Anonymkode: 1fbc4...0bc

[Million]

3 minutter siden, AnonymBruker skrev:

Men husk at hvis du ikke bruker det på 12 måneder så må du betale et gebyr på 149 kroner. 

Anonymkode: 1fbc4...0bc

Javel, men det blir ikke noe problem for meg, ettersom Kiwi er en av mine nærmeste butikker.

[Duckie]

1 hour ago, AnonymBruker said:

For å ha nytte av Trumf kredittkortet så må man jo ha tilgang til de aktuelle matbutikkene. I tillegg være villig til å handle på de butikkene der matvarer m.m. er betydelig dyrere enn på Rema og Coop sine butikker. Vi synes Trump butikkene er for dyre totalt sett, dårlig tilgjengelige er de også, så Trump kort har for eksempel vi ingenting å hente på å bruke i vår husholdning. 

Anonymkode: 06f5a...d58

Kiwi er da ikke dyrere enn Rema eller Coop. Om man ikke har Norgesgruppen i nærheten er det selvfølgelig ikke noe vits i å gå for et Trumf kredittkort.

Jeg bruker Trumf selv, handler for det meste på Kiwi uansett. Har brukt Norwegian kortet en del også, men der er man jo låst til å bruke bonusen til reiser, Trumf og en del andre kort gir cashback.

[AnonymBruker]

1 time siden, AnonymBruker skrev:

Men husk at hvis du ikke bruker det på 12 måneder så må du betale et gebyr på 149 kroner. 

Anonymkode: 1fbc4...0bc

Hva? Må man betale det gebyret hvert år dersom man slutter å bruke trumf visa?
Da må man avslutte Trumf-visa-kortet, dersom man skal slutte å bruke det da?

Anonymkode: 750d4...b63

[AnonymBruker]

14 timer siden, Nuttery skrev:

Altså, det er riktig men det er feil. Mine foreldre har kjøpt en leilighet til meg som jeg kan bo i under studietiden (forskudd på arv, ettersom en av mine foreldre arvet svært mye etter en avdød forelder). I realiteten er leiligheten nedbetalt 100% - det finnes ingen lån på den. Derimot: hadde den stått i min mors navn hadde de betalt ekstremt mye formueskatt. Hadde den stått i mitt navn - som nedbetalt - hadde jeg overskridet formuegrensen til Lånekassen og fått for lite stipend, samtidig som jeg måtte begynne å betale formueskatt. Jeg har derfor «lån» på denne leiligheten, som står i mitt navn, på tre millioner kroner. I realiteten betales ikke dette lånet ned på i det hele tatt ettersom det ikke er noe lån.

Du får altså fullt stipend uten å betale en krone i boutgifter.. 

Flaut🙈🙈

Anonymkode: 2c82b...cf9

[AnonymBruker]

8 timer siden, AnonymBruker skrev:

Hva? Må man betale det gebyret hvert år dersom man slutter å bruke trumf visa?
Da må man avslutte Trumf-visa-kortet, dersom man skal slutte å bruke det da?

Anonymkode: 750d4...b63

Ja på begge.  

Anonymkode: 1fbc4...0bc

[AnonymBruker]

11 timer siden, AnonymBruker skrev:

Ja på begge.  

Anonymkode: 1fbc4...0bc

Takk for svar Hva mener du med begge? Jeg har trumf visa. Hvilket er det andre kortet som man får gebyr på dersom man ikke bruker det i løpet av 12 måneder? Er det slik også med DNB Mastercard?

Anonymkode: 750d4...b63

[AnonymBruker]

11 timer siden, AnonymBruker skrev:

Ja på begge.  

Anonymkode: 1fbc4...0bc

Ah, nå forsto jeg Du svarte ja på begge spørsmålene Takk

Anonymkode: 750d4...b63

[-jk-]

Jeg bruker BankNorwegian-kortet. Ingen gebyrer og ingen renter da jeg alltid betaler hele regningen ved forfall. Får såpass med bonuspoeng at jeg og kona (vi har kortet begge to og bonuskontoen er felles) kan fly en gang tur/retur Kypros og en gang tur/retur storby i Europa årlig uten å betale en krone (inkl. plassreservering og innsjekket bagasje). Har som regel poeng til overs etter det også.