Om arv og eiendom- et vanskelig puslespill.

[Corine]

Noen kloke hoder som kan hjelpe? Sitter midt oppe i et puslespill for å løse en arvesak/eiendomsovertakelse..... og greier ikke å finne ut hva som blir mest riktig/rettferdig.

Slik er situasjonen: (tallene er endret her i forhold til virkeligheten....)

Person X eier et eldre hus (hus 1) som er verditaksert til 750 000. Denne personen har 3 barn (kaller de barn A, barn B, barn C) Det er bestemt at det er person A som skal overta huset for denne summen, og dermed betale ut de andre med 250 000 hver, altså 500 000 til sammen.

Person A eier og bor i nabohuset (hus 2) som er verditaksert til ca 1.000000. Planen er at person A skal flytte inn i hus 1 når han blir eldre. Person A har også 3 barn (kaller de barn D, barn E og barn F). Her er det mest sannsynlig barn D som skal ta over (men barn E er også interessert.)

Hvordan kan dette løses på en rettferdig og riktig måte?

Hvem betaler hvem og hvor mye?

(det er gitt at person A kanskje ikke har mulighet til å betale ut sine andre to søsken, så vi kunne tenkt oss at det er generasjonen under som gjør dette....)

Jeg har rett og slett ikke hjernekapasitet til dette i kveld...har tenkt oss gule og blå.

Noen innspill?

:-)

Endret 12. juni 2011 av Corine

[Glitnir]

Tja, tallene burde vel være greie. Forutsatt at;

- Det er enighet om at det ikke skal noe gaveelement inn i verdivurderingene

- Det er enighet om at A overtar hus 1 og D overtar hus 2

- Eventuelle triks og miks for arveavgift etc. ikke er vurdert (f.eks. å gi direkte til barnebarn)

- Man holder eventuelle borettigheter og renter utenfor (altså forutsetter at denne overføringen og flyttingen alle veier skjer samtidig/umiddelbart

Burde vel den tallmessige løsningen bli som følger:

- D betaler de 250 000 til hver av B og C direkte (formelt sett via A som del av kjøpesum for hus 2 - tilsammen kroner 500 000)

- I tillegg betaler D 167 000 til hver av E og F

På den måten har A mottatt en arv/gave på 250 000, og gitt en arv/gave på 500 000. D, E og F har mottatt arv på 167 000 hver.

[Corine]

Tusen takk for at du tok deg tid til å svare.

Og ja, løsningen du skisserer er selvfølgelig den riktige :-) Men ikke tale om at jeg greide å tenke meg fram til det samme.....

Men....selvsagt er det alltid noen MEN.

Hva om overføringen og flyttingen alle veier IKKE skjer samtidig/umiddelbart?

Det er også snakk om at person A skal bo i hus 2 i en del år til, og flytte når behovene melder seg i alderdommen.

Hva om person D da bruker hus 1 i mellomtiden?

Ikke lett dette!

Endret 13. juni 2011 av Corine

[Glitnir]

Men....selvsagt er det alltid noen MEN.

Hva om overføringen og flyttingen alle veier IKKE skjer samtidig/umiddelbart?

Det er også snakk om at person A skal bo i hus 2 i en del år til, og flytte når behovene melder seg i alderdommen.

Hva om person D da bruker hus 1 i mellomtiden?

Tja, det er jo ikke noe fasitsvar her da. En mulig løsning er jo selvsagt å bare gjennomføre de formelle overføringene, og deretter inngår A og D en avtale om at de rett og slett bor i hverandres hus en periode. Da blir dette kun en sak mellom dem, og formelt sett har ingen noe de skulle sagt.

Ellers vil jo D "tape" på å bo i det dårligere huset (1) men han har betalt for hus 2. En mulighet er for eksempel å si at man anslår at A bor i dette huset i fire år til. Dersom forskjellen i markedsleie på husene er for eksempel 2 000 per måned, utgjør dette 96 000 kroner. Dette kan D få i avslag på hus 2, fordelt på 32 000 i arv/gave til hver av ham selv, E og F. Det vil si at istedenfor å betale dem 167 000, betaler han 135 000.

Et annet alternativ er å taksere huset med en livsvarig eller begrenset borett (det finnes egne kalkyler på dette his skatteetaten). D betaler så denne (mye) lavere prisen for hus 2, og betaler vanlig markedsleie for hus 1 til A (eller eventuelt betaler denne til seg selv og søsknene, dersom A ønsker å gi bort pengene).