Skatt på salg av fond/aksjer

[AnonymBruker]

Min mann fikk 10,000 i fond/aksjer (jeg vet ikke hvem av de) i konfirmasjon. Nå - 30 år senere - er beløpet på 80,000. Han har lyst til å benytte beløpet til å nedbetale lån. 
 

Stemmer det at man må skatte 38% skatt av fortjenesten? Da blir det veldig lite igjen..

Anonymkode: 7fb22...21d

[AnonymBruker]

Ja, men det fins vel et skjermingsfradrag som tar hensyn til inflasjonen. Så akkurat 38% skatt blir det vel ikke 

Anonymkode: 9244f...e8b

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (1 minutt siden):

Ja, men det fins vel et skjermingsfradrag som tar hensyn til inflasjonen. Så akkurat 38% skatt blir det vel ikke 

Anonymkode: 9244f...e8b

Rundt 30 vel?

Anonymkode: 9b379...073

[AnonymBruker]

Ja, i utgangspunktet 38% på avkastningen (så 70 000). Men det er også et såkalt skjermingsfradrag, en viss avkastning du kan ta ut skattefritt årlig, og det justeres for inflasjon og hensyntar at dere ikke har tatt ut årlig underveis. Så det vil redusere den totale skatten litt.

Anonymkode: 8e034...7c5

[hvalstad45]

AnonymBruker skrev (4 minutter siden):

Ja, i utgangspunktet 38% på avkastningen (så 70 000). Men det er også et såkalt skjermingsfradrag, en viss avkastning du kan ta ut skattefritt årlig, og det justeres for inflasjon og hensyntar at dere ikke har tatt ut årlig underveis. Så det vil redusere den totale skatten litt.

Anonymkode: 8e034...7c5

Hvor mye kan man ta ut skattefritt årlig, gjelder dette også fond?

[AnonymBruker]

Du kan regne ut skjermingsfradrag tilbake til 2006 her:

https://www.skatteetaten.no/person/skatt/hjelp-til-riktig-skatt/aksjer-og-verdipapirer/om/skatteregler-for-gevinsttap-ved-realisasjoner-og-aksjeutbytte/skjermingsfradrag/
 

Men ja, utgangspunktet er 37.84% skatt på gevinst. Usikker på hva som skjer med en blåblå regjering i så måte

Anonymkode: 8aac7...fa3

[AnonymBruker]

Om han ikke må ta de ut nå, så ville jeg ventet og sett an til eventuelt nye skatteregler ved regjeringsskifte til høsten.

Anonymkode: 1beac...1b8

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (17 minutter siden):

Du kan regne ut skjermingsfradrag tilbake til 2006 her:

https://www.skatteetaten.no/person/skatt/hjelp-til-riktig-skatt/aksjer-og-verdipapirer/om/skatteregler-for-gevinsttap-ved-realisasjoner-og-aksjeutbytte/skjermingsfradrag/
 

Men ja, utgangspunktet er 37.84% skatt på gevinst. Usikker på hva som skjer med en blåblå regjering i så måte

Anonymkode: 8aac7...fa3

Tydelig at mange har skyhøye forventninger til mørkeblå regjering?

Anonymkode: 9b379...073

[Schmuhu]

Skatt er vanskelig. Jeg skal prøve meg litt på eksemplet.

For å beregne skatten på en investering som har vokst fra 10 000 kroner til 80 000 kroner over 30 år, må vi ta hensyn til skjermingsfradraget, som reduserer den skattepliktige gevinsten. La oss gå gjennom beregningene steg for steg:

1. Beregn total gevinst:

Total gevinst = Sluttsum – Opprinnelig investering

Total gevinst = 80 000 kr – 10 000 kr = 70 000 kr

2. Beregn skjermingsfradrag:

Skjermingsfradraget beregnes årlig basert på skjermingsrenten og det opprinnelige investerte beløpet. Skjermingsrenten varierer hvert år, men for enkelhets skyld kan vi anta en gjennomsnittlig skjermingsrente på 1,5 % per år over 30 år.

Årlig skjermingsfradrag = Opprinnelig investering × Skjermingsrente

Årlig skjermingsfradrag = 10 000 kr × 1,5 % = 150 kr

Totalt skjermingsfradrag = Årlig skjermingsfradrag × Antall år

Totalt skjermingsfradrag = 150 kr × 30 = 4 500 kr

3. Beregn skattepliktig gevinst etter skjerming:

Skattepliktig gevinst = Total gevinst – Totalt skjermingsfradrag

Skattepliktig gevinst = 70 000 kr – 4 500 kr = 65 500 kr

4. Beregn skatt på gevinsten:

I Norge oppjusteres gevinster på aksjer og fond med en faktor på 1,72 for å beregne skattepliktig inntekt, og denne inntekten beskattes deretter med 22 %.

Oppjustert gevinst = Skattepliktig gevinst × Oppjusteringsfaktor

Oppjustert gevinst = 65 500 kr × 1,72 = 112 660 kr

Skatt = Oppjustert gevinst × Skattesats

Skatt = 112 660 kr × 22 % ≈ 24 785 kr

Oppsummering:

• Total gevinst: 70 000 kr

• Totalt skjermingsfradrag: 4 500 kr

• Skattepliktig gevinst etter skjerming: 65 500 kr

• Skatt som skal betales: ca. 24 785 kr

• Det utgjør 35,4% i skatt.

Vær oppmerksom på at skjermingsrenten varierer hvert år, og den faktiske skjermingsrenten for hvert år bør brukes for en nøyaktig beregning. Skjermingen er sannsynligvis noe høyere. Regnestykket kan dermed betraktes som pessimistisk mtp. skatt.

Håper det hjelper.

Schmuhu

Endret fredag kl 13:46 av Schmuhu

[AnonymBruker]

Har han årlig avkastning nå som er lavere enn lånerenten? Hvis den ikke er det og det er et stabilt godt fond er det jo helt meningsløst å ta de ut for å betale ned.

Anonymkode: 30844...b80