Hvis det kommer en stor sum inn på kontoen min for 2-3 uker, må jeg forklare det for banken?

[AnonymBruker]

Si at jeg får inn noen millioner på min konto (helt lovlig vis), må jeg forklare det for banken min? Det er snakk om bare for 2-3 uker de skal stå der. Det er en grunn for dette, men litt vanskelig å forklare her. 
Og mtp skatt etc, skal jeg melde fra til Skatteetaten det samme året, eller bare føre det opp som del av skatteoppgjøret neste år? 

Anonymkode: 44457...d15

[AnonymBruker]

Dersom banken trenger informasjon, kontakter de deg.

Dersom det er skattbar inntekt, fører du det på skattemeldingen.

Anonymkode: facaa...669

[AnonymBruker]

Min bankrådgiver pleier å ringe meg hvis jeg overfører store summer til utlandet, men han har aldri ringt når det kommer store beløp inn.

Anonymkode: c63a6...a5b

[AnonymBruker]

Om dette er en unormal transaksjon for dine konti melder banken det tul myndighetene.

De sier sannsynligvis ikke noe til deg, men om myndighetene trenger mer info kan det hende de kontakter deg. 
 

Dette er med tanke på om det er hvitvasking av penger/penger fra kriminelle handlinger. 

Anonymkode: 9395f...a8f

[AnonymBruker]

Kommer helt an på hva det er og om pengene kan spores. Ved feks salg av hus før du kjøper nytt er det tydelig hvor pengene kommer fra. Andre typer overføringer mellom privatpersoner har ofte bankene beløpsgrense på 100.000 per transaksjon. Er det ikke noen tydelighet er banken pålagt å spørre hvor pengene kommer fra, selv for noen få uker.

Anonymkode: aa223...e2d

[AnonymBruker]

Jeg ble kontaktet at banken da jeg solgte en bil for under 50 000 kr. 

Anonymkode: 01290...337

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (3 minutter siden):

Om dette er en unormal transaksjon for dine konti melder banken det tul myndighetene.

De sier sannsynligvis ikke noe til deg, men om myndighetene trenger mer info kan det hende de kontakter deg. 
 

Dette er med tanke på om det er hvitvasking av penger/penger fra kriminelle handlinger. 

Anonymkode: 9395f...a8f

Det meldes ikke inn til myndighetene, kjære gud....

 

Hvis aktiviteten er uforenlig med hvordan du har meldt ifra om at du bruker banken og det ikke har noen åpenbar forklaring vil du bli kontaktet om banken har gode nok AML-systemer. De vurderer selvfølgelig saken og melder naturligvis ikke inn til økokrim før det er en seriøs mistanke.

Anonymkode: 110fc...947

[AnonymBruker]

kommer de inn i NOK og skal videre igjen i NOK? 

Det at de skal stå der bare noen uker for deretter å sendes videre får nok lysene i Compliance til å blinke litt 

Anonymkode: de1ce...e70

[AnonymBruker]

At grunnen er «litt vanskelig å forklare» tenker jeg er god nok grunn til å forklare den til banken. 

Anonymkode: a9d24...15b

[AnonymBruker]

..og forresten; hvis alt går helt lovlig for seg, hvorfor er du bekymret for om banken ber om en forklaring? 

Anonymkode: de1ce...e70

[Hedda-78]

AnonymBruker skrev (1 time siden):

Og mtp skatt etc, skal jeg melde fra til Skatteetaten det samme året, eller bare føre det opp som del av skatteoppgjøret neste år? 

Anonymkode: 44457...d15

Hvis det er inntekt, skal det føres som inntekt på skattemeldingen for 2024. 

Dersom du fortsatt har pengene/verdiene den 31.12.2024, skal verdien føres som formue på skattemeldingen for 2024. Du må selv kontrollere at det står korrekt formue på den forhåndsutfylte skattemeldingen, og evt påføre det dersom det mangler.

Du bør vurdere endre skattekortet ditt for inneværende år for å ta høyde for økt inntekt/økt formue. 

[AnonymBruker]

Jeg flytter på hundretusenvis stadig vekk, hvis jeg får bedre tilbud et annet sted. Har aldri fått spørsmål. Men har vært borti noen som påsto det var begrenset hvor mye jeg kunne sette maks uttak til, sånn at frie uttak i virkeligheten ikke ble frie. 

Anonymkode: ad2b6...8d1

[AnonymBruker]

TS.
 

Om banken min hadde spurt hadde jeg ikke hatt noen problemer med å forklare hva det er. Hva jeg skrev i innlegget er at det er vanskelig å forklare HER, altså ikke noe jeg ønsker å dele til alle her 😁 

 

Lurer vel heller på om jeg selv må ta initiativ til å forklare det for banken el.l men jeg har jo fått litt svar nå. 
 

Takk for svar

Anonymkode: 44457...d15

[AnonymBruker]

AnonymBruker skrev (1 time siden):

TS.
 

Om banken min hadde spurt hadde jeg ikke hatt noen problemer med å forklare hva det er. Hva jeg skrev i innlegget er at det er vanskelig å forklare HER, altså ikke noe jeg ønsker å dele til alle her 😁 

 

Lurer vel heller på om jeg selv må ta initiativ til å forklare det for banken el.l men jeg har jo fått litt svar nå. 
 

Takk for svar

Anonymkode: 44457...d15

Banken spør hvis de lurer.

Jeg fikk melding i nettbanken med spørsmål om pengene som var satt inn, hvor de ba om en kort beskrivelse av dette samt relasjon til innbetaler. Svarte, og hørte ikke noe mer. 

Anonymkode: 01290...337

[MariaIsabel]

AnonymBruker skrev (3 timer siden):

Kommer helt an på hva det er og om pengene kan spores. Ved feks salg av hus før du kjøper nytt er det tydelig hvor pengene kommer fra. Andre typer overføringer mellom privatpersoner har ofte bankene beløpsgrense på 100.000 per transaksjon. Er det ikke noen tydelighet er banken pålagt å spørre hvor pengene kommer fra, selv for noen få uker.

Anonymkode: aa223...e2d

Jeg og flere andre rundt meg har flere ganger sendt rundt opp til nærmere 1 mill privat uten noe problem (uten noen åpenbar grunn). 🤷🏻‍♀️

Endret 15. mai 2024 av MariaIsabel