Samlivsbrudd og økonomi

[Bianca]

Jeg er i en situasjon der jeg må innse at samlivsbrudd kanskje blir nødvendig på et tidspunkt. Det skremmer helt ærlig vannet av meg, men jeg ser meg helt nødt til å skaffe meg en oversikt og innsikt i hva det vil innebære for meg og barna før jeg tenker noe mer på det. Sett bort i fra de følelsesmessige konsekvensene for familien, er det jeg er aller mest redd for det økonomiske. Særlig fordi jeg virkelig ikke har evne for økonomisk planlegging, jeg er altså så dårlig på det at jeg har outsourcet dette til min mann for å slippe (ja jeg vet det er fryktelig dumt, men jeg er helt talentløs på det og har vært utslitt av omsorgspppgaver).
 

Å selge og kjøpe i et dyrt marked gir lite handlingsrom, da vi allerede deler et stort lån. Jeg vil antakeligvis sitte igjen med rundt 2 mill i egenkapital etter salg av huset. Og har en inntekt på ca 37 000 kr i måneden. Leie eller kjøp av bolig med to soverom vil i vårt område vil innebære leie-/låneutgifter på minst 13 000 kr i måneden. Jeg har to barn som går på flere aktiviteter, som er avhengige av å fortsette med det. Jeg kan ha hovedsakelig hjemmekontor, men kan umulig klare meg helt uten bil.

Jeg forsøker å lage et budsjett for hvordan den månedlige økonomien kan se ut dersom vi går fra hverandre og vi deler barna 50/50, men klarer ikke få et godt bilde av alle utgifter jeg må innberegne og størrelsen på dem. Strømprisene skremmer. Har også brukt SIFOs kalkulator for forbruksutgifter, men føler at anslagene er veldig høye her? I følge den kan jeg ikke en gang tenke på samlivsbrudd uten å gå personlig konkurs. 

Noen som har egenerfaring rundt dette som kan bidra med tips og innsikt i hvordan man kan få et slikt budsjett til å gå rundt? Hva er viktig å tenke på? Og hva ville du selv ha gjort annerledes, hvis du før samlivsbruddet hadde visst det du vet nå?
 

På forhånd tusen takk ❤️

Hilsen rådvill og engstelig

[AnonymBruker]

Altså, du har en lønn og en formue som ligger LANGT over snittet. Ingenting å bekymre seg over, med mindre du har en svært høy levestandard og synes det er krise å måtte gå ned litt.

Anonymkode: 8ba13...54c

[Hmmmmmm]

Du har høyere inntekt en mange, så ser ikke hvorfor du ikke skal få det til ganske greit. Pluss så må du ta i betraktning at du får hjelp til å dekke felles kostnader på barna. Far må jo bidra han også. 

[Bianca]

AnonymBruker skrev (10 minutter siden):

Altså, du har en lønn og en formue som ligger LANGT over snittet. Ingenting å bekymre seg over, med mindre du har en svært høy levestandard og synes det er krise å måtte gå ned litt.

Anonymkode: 8ba13...54c

La meg bare legge til, at har du ikke noe konstruktivt å komme med, så ikke svar vær så snill!

Bor i et dyrt område, barna er svært sårbare for flytting, og ja, da blir det trangt alene selv om man tjener godt. Kan angre på boligkjøpet nå, men det er for seint. Siden budsjettet jeg har satt opp viser grunn til bekymring, trenger jeg tips (eller realitetsorientering?) til budsjettplanlegging fra folk med erfaring fra lignende situasjon, ikke å bli stemplet som en snobbete overforbruker med høye krav. Det er så langt i fra realiteten at jeg ikke gidder å forholde meg til det en gang.

Endret 1. mars 2022 av Bianca

[AnonymBruker]

Du har god inntekt.

Sifo ligger høyt for meg og min mann, vi bruker langt under i alle kategorier, og vi lever godt. Vanskelig å si noe om strøm uten å vite standard på bolig og hvordan den varmes opp, men kan virkelig ikke se for meg at du skal få problemer med inntekten du har.

Anonymkode: 5f004...4a0

[AnonymBruker]

Du har omtrent identisk økonomi med meg (om inntekten er brutto), og jeg klarer meg helt greit med to barn i skolealder (10 og 15). Det er ikke fett, men vi har så vi klarer oss. Jeg har ikke bil, det hjelper. Vi bor i Oslo så kollektiv holder for oss, ev. så kan jeg leie bil om det trengs. 

Hva må du betale for å kjøpe i ditt område? Jeg ser at med rammelån så får jeg låne ganske mye, har 2,7 i lån og omtrent det samme som deg i EK. Jeg en hytte som banken riktignok ikke har tatt sikkerhet i, men som de vet jeg kan selge om det røyner på, samtidig har jeg kostnader på den hver mnd. som jeg prøver å dekke inn med utleie.

Det jeg ser i Oslo er at det ofte er mindre prisforskjell på å leie enn å kjøpe i de dyrere områdene så det kan være det er greit å leie til ungene er mindre sårbare for flytting (dvs. til de kan ta bo litt lenger unna og komme seg på skolen likevel) om du absolutt ikek finner noe du har råd til. Det finnes små 3-roms som kjennes overraskende romslige (rundt 55 kvm.). Det du kan spare inn mest på er ofte mat, jeg har venninner som klaget på lite penger men som brukte 12-13000 i mnd. på mat til seg og unger 50%.

Anonymkode: 1db83...7cf

[Bianca]

AnonymBruker skrev (På 1.3.2022 den 15.09):

Du har god inntekt.

Sifo ligger høyt for meg og min mann, vi bruker langt under i alle kategorier, og vi lever godt. Vanskelig å si noe om strøm uten å vite standard på bolig og hvordan den varmes opp, men kan virkelig ikke se for meg at du skal få problemer med inntekten du har.

Anonymkode: 5f004...4a0

Godt å høre! Jeg synes det ligger høyt ja, men er vanskelig å vite helt sikkert når jeg ikke har bodd alene siden jeg var fattig student 😅

 

AnonymBruker skrev (På 1.3.2022 den 15.53):

Du har omtrent identisk økonomi med meg (om inntekten er brutto), og jeg klarer meg helt greit med to barn i skolealder (10 og 15). Det er ikke fett, men vi har så vi klarer oss. Jeg har ikke bil, det hjelper. Vi bor i Oslo så kollektiv holder for oss, ev. så kan jeg leie bil om det trengs. 

Hva må du betale for å kjøpe i ditt område? Jeg ser at med rammelån så får jeg låne ganske mye, har 2,7 i lån og omtrent det samme som deg i EK. Jeg en hytte som banken riktignok ikke har tatt sikkerhet i, men som de vet jeg kan selge om det røyner på, samtidig har jeg kostnader på den hver mnd. som jeg prøver å dekke inn med utleie.

Det jeg ser i Oslo er at det ofte er mindre prisforskjell på å leie enn å kjøpe i de dyrere områdene så det kan være det er greit å leie til ungene er mindre sårbare for flytting (dvs. til de kan ta bo litt lenger unna og komme seg på skolen likevel) om du absolutt ikek finner noe du har råd til. Det finnes små 3-roms som kjennes overraskende romslige (rundt 55 kvm.). Det du kan spare inn mest på er ofte mat, jeg har venninner som klaget på lite penger men som brukte 12-13000 i mnd. på mat til seg og unger 50%.

Anonymkode: 1db83...7cf

Så godt å høre! For å få noe ok her, må jeg nok ut med 5 - 5,5 mill. Alt under det vil være på 55 kvm og under. 
 

Leie ligger på mimimum 13 000 kr i mnd, hvis jeg skal ha to soverom. Men er nok mer å velge mellom om jeg kan jekke opp til 15 000 kr i mnd. Så ja, det koster nok like mye i måneden å leie som å eie. Jeg har dog ikke hytte eller andre eiendeler med utgifter.

Du skriver at du klarer deg greit uten bil. Det er det jeg har kalkulert meg fram til også, at jeg vil klare meg greit uten bil. Tenker du at du har økonomi til å ha bil (sett bort i fra kostnadene med å kjøpe bil)? Og har du mulighet til å sette av penger til sparing?

Setter så stor pris på alle svar ❤️ Den økonomiske usikkerheten nå mtp boligrenter og strøm skremmer vannet av meg, så higer etter et bedre perspektiv på ting 🙂

[AnonymBruker]

Jeg vet ikke om jeg har så mye fornuftig å si. Men jeg sitter med boutgifter på 20.000 inkludert lån, strøm, forsikringer og kommunale avgifter. Jeg har inntekt på 35.000, så kommer barnetrygd, barnetilsyn og noe barnebidrag i tillegg (ca. 6000 utenom, så jeg har vel til sammen 41.000 inn). Har ett barn jeg da, på bare 3 år så han går ikke på noen fritidsaktiviteter ennå. Jeg har bilutgifter og kjøper busskort så jeg kommer meg på jobb. Jeg eier i tillegg rekkehus og ikke leilighet, så det kommer jo litt mer vedlikeholdsutgifter og strømutgifter utenom på grunn av det. 

Jeg klarer meg i hvert fall fint, selv om banken var litt skeptisk. Jeg snur ikke på krona, selv om det er av og til jeg ser at jeg skulle ønske jeg hadde litt mer. Når hunden må steriliseres, eller jeg må til tannlegen, for eksempel. Men det går  

Jeg tenker at jeg kommer til å gå opp i lønn etter hvert, og det kan jo hende jeg ikke blir alene resten av livet. Og i verste fall så må jeg og sønnen bare flytte til et billigere sted, men jeg vil i hvert fall prøve å beholde hjemmet vårt. Jeg bandt renta for fem år, så jeg i hvert fall har litt forutsigbarhet de neste årene. Så får jeg heller ta en ny vurdering når jeg går over til flytende rente. Livssituasjonen kan imidlertid være helt annerledes da, så jeg tar det litt som det kommer. Jeg ser også at huset har steget 1 million i verdi på det året jeg foreløpig har eid det, så om den dagen kommer at jeg må selge og flytte inn i noe billigere, så har jeg i hvert fall en heftig egenkapital. 

Jeg hadde det så miserabelt i mitt forhold at jeg hadde tatt med meg ungen til et leid kollektiv om jeg måtte. Så jeg følte ikke at jeg hadde noe valg, og hadde derfor ikke gjort noe annerledes. 

Anonymkode: 75de0...417

[AnonymBruker]

Hvis du har barna mer enn 50% så får du skattefordeler som tilsvarer ca 1000 kr i mnd. Du kan også få støtte til barnetilsyn dersom du tjener under 6g. Jeg tjener egentlig 650.000, men jobber 95% sånn at jeg havner under 6g.

Anonymkode: cc3de...d34

[AnonymBruker]

Hei, jeg har noe lavere inntekt, og et barn. Skaffet meg en liten Citroën til 40 000 som knapt trenger bensin. Flyttet lengre ut for å få råd til noe eget. Du vil nok merke at feks mat utgifter vil gå ned. Ellers er det ikke så vanskelig å greie seg alene. Jeg har adhd og surrehode delux og greier meg fint selvom min eks var overbevist om at det ikke ville gå. Pusser opp tilogmed. 

Jeg vurderer også nå om mitt barn bør være mer hos meg.

Anonymkode: c4bf3...e66

[AnonymBruker]

Er inntekten netto?

Men ja, du må nok ned i standard boligmessig - det er tilfelle for nesten alle som skiller seg, selv om de har god råd. Det er dyrere å være én enn å være to, så har du kostnader rundt salg/kjøp av bolig, kostnader ved flytting, supplering av møbler osv.

Du kan belage deg på å senke standarden i en overgangsfase, og kanskje tenke at barna kan dele rom eller klare seg med litt mindre midlertidig. Når du har fått hodet over vannet og alt det emosjonelle har roet seg, kan du se hva du har råd til.

Så vet du kanskje ikke om det blir slik at mannen din vil beholde huset om han kan? Hvis dere har barna 50/50 så får de kanskje beholdt tingene sine der en stund.

Anonymkode: 09666...156

[AnonymBruker]

Jeg har 4 barn og med lønn og barnetrygd og hele pakka har jeg rundt 36.000 utbetalt i måneden. Nyere bil (med lån), stort hus (betaler riktignok kun 8.000 i avdrag og lån i måneden), eldstebarnet går på 3 aktiviteter, de yngre bare 1 hver. De to yngste går i barnehage. Skal ikke si at vi har det FETT, men vi har det helt greit, så kan ikke skjønne at ikke du også skal klare dette. Kutt kraftig ned på "luksusutgifter" som klær, sminke, frisør, ferier, restauranter/take-away og så videre til du har bygd deg opp en buffer på 2-3 månedslønner, og så prøver du å ikke bruke mer enn du får inn hver måned etter det. 

Anonymkode: 04187...882

[Lønnesirup01]

Når du sier at du har "outsourcet" det økonomiske til mannen, hva legger du i det? At du overfører inntekten din til ham og at han betaler alt? Har du oversikt over hva fritidsaktivitetene til barna koster, om dere deler dette midt på, hva han tjener/betaler? Det viktigste nå er vel egentlig å få oversikt så du kan sette et ordentlig budsjett.

Stort sett løser disse tingene seg, og jeg er overbevist om at du vil klare å bli mer økonomisk kompetent. Jeg stusser selvsagt litt når ellers oppegående kvinner hevder de ikke kan økonomi, men ofte handler det mest om at man ikke har vokst opp i et hjem der det har vært fokus på det, og/eller man har innbilt seg å ha en slags skrekk for tall. I noen tilfeller har mannen hatt i overkant mye selvtillit rundt egen kompetanse og "tatt grep" om situasjonen. Det trenger ikke alltid være det gunstigste for familien. Du kan også få en positiv overraskelse når du ser hvor smart du kan bruke penger, sammenliknet med hvordan det har vært gjort før.

[Bianca]

AnonymBruker skrev (21 timer siden):

Jeg vet ikke om jeg har så mye fornuftig å si. Men jeg sitter med boutgifter på 20.000 inkludert lån, strøm, forsikringer og kommunale avgifter. Jeg har inntekt på 35.000, så kommer barnetrygd, barnetilsyn og noe barnebidrag i tillegg (ca. 6000 utenom, så jeg har vel til sammen 41.000 inn). Har ett barn jeg da, på bare 3 år så han går ikke på noen fritidsaktiviteter ennå. Jeg har bilutgifter og kjøper busskort så jeg kommer meg på jobb. Jeg eier i tillegg rekkehus og ikke leilighet, så det kommer jo litt mer vedlikeholdsutgifter og strømutgifter utenom på grunn av det. 

Jeg klarer meg i hvert fall fint, selv om banken var litt skeptisk. Jeg snur ikke på krona, selv om det er av og til jeg ser at jeg skulle ønske jeg hadde litt mer. Når hunden må steriliseres, eller jeg må til tannlegen, for eksempel. Men det går  

Jeg tenker at jeg kommer til å gå opp i lønn etter hvert, og det kan jo hende jeg ikke blir alene resten av livet. Og i verste fall så må jeg og sønnen bare flytte til et billigere sted, men jeg vil i hvert fall prøve å beholde hjemmet vårt. Jeg bandt renta for fem år, så jeg i hvert fall har litt forutsigbarhet de neste årene. Så får jeg heller ta en ny vurdering når jeg går over til flytende rente. Livssituasjonen kan imidlertid være helt annerledes da, så jeg tar det litt som det kommer. Jeg ser også at huset har steget 1 million i verdi på det året jeg foreløpig har eid det, så om den dagen kommer at jeg må selge og flytte inn i noe billigere, så har jeg i hvert fall en heftig egenkapital. 

Jeg hadde det så miserabelt i mitt forhold at jeg hadde tatt med meg ungen til et leid kollektiv om jeg måtte. Så jeg følte ikke at jeg hadde noe valg, og hadde derfor ikke gjort noe annerledes. 

Anonymkode: 75de0...417

Så fint at det har løst seg for deg! Ser du har sønnen din mer enn 50 %, så da blir det jo gode påslag på lønna. Høres ut som det går fint ja! Her er det snakk om at barna vil måtte bo 50/50, så får nok ingenting utover barnetrygda som da må deles på oss begge (får vel et lite påslag på barnetrygda, så blir vel rett i overkant av 1000 kr per forelder eller noe). Ser for meg boutgifter på minst 20 000 kr for meg også. Så et par tusen mindre i måneden å rutte med enn deg. Takk for at du deler! ❤️

 

AnonymBruker skrev (21 timer siden):

Hvis du har barna mer enn 50% så får du skattefordeler som tilsvarer ca 1000 kr i mnd. Du kan også få støtte til barnetilsyn dersom du tjener under 6g. Jeg tjener egentlig 650.000, men jobber 95% sånn at jeg havner under 6g.

Anonymkode: cc3de...d34

Det blir nok ikke aktuelt med noe annet enn 50/50 for far (forståelig nok) 😛 Men viktig å ha med i beregningen dersom det skulle bli aktuelt, ja  

 

AnonymBruker skrev (20 timer siden):

Hei, jeg har noe lavere inntekt, og et barn. Skaffet meg en liten Citroën til 40 000 som knapt trenger bensin. Flyttet lengre ut for å få råd til noe eget. Du vil nok merke at feks mat utgifter vil gå ned. Ellers er det ikke så vanskelig å greie seg alene. Jeg har adhd og surrehode delux og greier meg fint selvom min eks var overbevist om at det ikke ville gå. Pusser opp tilogmed. 

Jeg vurderer også nå om mitt barn bør være mer hos meg.

Anonymkode: c4bf3...e66

Åh, gode og beroligende perspektiver! Jeg har selv vurdert om jeg har ADD, så veldig godt å vite at selv surrehuer som oss får det til å gå rundt! 😂 Min samboer har heller ikke troa på at jeg (eller han) kommer til å klare oss økonomisk, men mistenker at det er mest skremmerier fra hans side...

AnonymBruker skrev (19 timer siden):

Er inntekten netto?

Men ja, du må nok ned i standard boligmessig - det er tilfelle for nesten alle som skiller seg, selv om de har god råd. Det er dyrere å være én enn å være to, så har du kostnader rundt salg/kjøp av bolig, kostnader ved flytting, supplering av møbler osv.

Du kan belage deg på å senke standarden i en overgangsfase, og kanskje tenke at barna kan dele rom eller klare seg med litt mindre midlertidig. Når du har fått hodet over vannet og alt det emosjonelle har roet seg, kan du se hva du har råd til.

Så vet du kanskje ikke om det blir slik at mannen din vil beholde huset om han kan? Hvis dere har barna 50/50 så får de kanskje beholdt tingene sine der en stund.

Anonymkode: 09666...156

Inntekten er netto ja  Ja jeg er forberedt på å senke standarden en liten stund. Og vi kan ikke beholde huset noen av oss, er for dyrt å ha det selv dessverre. Selv om det smerter å ta fra barna barndomshjemmet sitt. Er skilsmissebarn selv, og er det noe jeg misunner andre så er det å ha et barndomshjem, og ikke minner om mange steder som man har bodd.... Men, det er ikke noe vits i å dvele ved det når man nå står i denne situasjonen 😅

 

AnonymBruker skrev (19 timer siden):

Jeg har 4 barn og med lønn og barnetrygd og hele pakka har jeg rundt 36.000 utbetalt i måneden. Nyere bil (med lån), stort hus (betaler riktignok kun 8.000 i avdrag og lån i måneden), eldstebarnet går på 3 aktiviteter, de yngre bare 1 hver. De to yngste går i barnehage. Skal ikke si at vi har det FETT, men vi har det helt greit, så kan ikke skjønne at ikke du også skal klare dette. Kutt kraftig ned på "luksusutgifter" som klær, sminke, frisør, ferier, restauranter/take-away og så videre til du har bygd deg opp en buffer på 2-3 månedslønner, og så prøver du å ikke bruke mer enn du får inn hver måned etter det. 

Anonymkode: 04187...882

Ah, 8.000 i lån og avdrag i måneden hadde vært helt gull. Her må jeg nok belage meg på 13-15 000 kr. Høres ut som at du har det fint, det må føles deilig å klare seg helt selv og allikevel ha hus og bil og alt dere trenger ❤️ Jeg bruker til vanlig lite eller ikke noe penger på klær, sminke, frisør og restauranter, så vil ikke være mye innsparing der, men feriene kan nok ikke være særlig kostbare de neste årene nei! Utrolig viktig med den bufferen ja  

Lønnesirup01 skrev (19 timer siden):

Når du sier at du har "outsourcet" det økonomiske til mannen, hva legger du i det? At du overfører inntekten din til ham og at han betaler alt? Har du oversikt over hva fritidsaktivitetene til barna koster, om dere deler dette midt på, hva han tjener/betaler? Det viktigste nå er vel egentlig å få oversikt så du kan sette et ordentlig budsjett.

Stort sett løser disse tingene seg, og jeg er overbevist om at du vil klare å bli mer økonomisk kompetent. Jeg stusser selvsagt litt når ellers oppegående kvinner hevder de ikke kan økonomi, men ofte handler det mest om at man ikke har vokst opp i et hjem der det har vært fokus på det, og/eller man har innbilt seg å ha en slags skrekk for tall. I noen tilfeller har mannen hatt i overkant mye selvtillit rundt egen kompetanse og "tatt grep" om situasjonen. Det trenger ikke alltid være det gunstigste for familien. Du kan også få en positiv overraskelse når du ser hvor smart du kan bruke penger, sammenliknet med hvordan det har vært gjort før.

Betimelige spørsmål! Neida, jeg er ikke helt håpløs  Jeg betaler inn penger til de fleste fellesutgifter, også styrer han resten + alle faste og nødvendige innkjøp til husholdningen. Det har vært nødvendig for å få ting til å "flyte" i samlivet, da vi har strevet med tunge omsorgsoppgaver der jeg har tatt mesteparten av jobben. Jeg har også vært utmattet og mye "tåkete" i hodet. Da er det ofte praktisk greit å fordele ansvaret med utgangspunkt i hva man selv foretrekker og mestrer. Jeg har dog ansvar for noen regninger, så jeg har absolutt noe oversikt.

Takk for at du tolker meg som oppegående, og du skjønner nok da også at det handler om lav selvtillit og stress i forbindelse med økonomi mer enn total inkapabilitet. Planlegging er jeg bare generelt sett skikkelig dårlig på, enten det gjelder penger eller andre ting. Selv om jeg ikke er storforbruker, har jeg aldri klart å lage et eget budsjett holde meg til det over tid, slå den! Det går i minus en gang i blant, og alene ville jeg ikke klart å hente det inn. Jeg synes rett og slett det er så pinlig at jeg må spørre på Kvinneguiden i stedet for å gå til venner og familie 😂  Men, jeg har nå litt bedre erfaring (og modenhet) med årene, så må satse på at det skal gå fint. Og ikke minst er det betryggende og gledelig med alle de støttende tilbakemeldingene her ❤️ 

Endret 4. mars 2022 av Bianca

[adaaa]

@Bianca Hvordan går det i dag? Fant dere ut av det? 🙂 

[Ny Bruker]

Bianca skrev (På 1.3.2022 den 14.54):

Jeg er i en situasjon der jeg må innse at samlivsbrudd kanskje blir nødvendig på et tidspunkt. Det skremmer helt ærlig vannet av meg, men jeg ser meg helt nødt til å skaffe meg en oversikt og innsikt i hva det vil innebære for meg og barna før jeg tenker noe mer på det. Sett bort i fra de følelsesmessige konsekvensene for familien, er det jeg er aller mest redd for det økonomiske. Særlig fordi jeg virkelig ikke har evne for økonomisk planlegging, jeg er altså så dårlig på det at jeg har outsourcet dette til min mann for å slippe (ja jeg vet det er fryktelig dumt, men jeg er helt talentløs på det og har vært utslitt av omsorgspppgaver).
 

Å selge og kjøpe i et dyrt marked gir lite handlingsrom, da vi allerede deler et stort lån. Jeg vil antakeligvis sitte igjen med rundt 2 mill i egenkapital etter salg av huset. Og har en inntekt på ca 37 000 kr i måneden. Leie eller kjøp av bolig med to soverom vil i vårt område vil innebære leie-/låneutgifter på minst 13 000 kr i måneden. Jeg har to barn som går på flere aktiviteter, som er avhengige av å fortsette med det. Jeg kan ha hovedsakelig hjemmekontor, men kan umulig klare meg helt uten bil.

Jeg forsøker å lage et budsjett for hvordan den månedlige økonomien kan se ut dersom vi går fra hverandre og vi deler barna 50/50, men klarer ikke få et godt bilde av alle utgifter jeg må innberegne og størrelsen på dem. Strømprisene skremmer. Har også brukt SIFOs kalkulator for forbruksutgifter, men føler at anslagene er veldig høye her? I følge den kan jeg ikke en gang tenke på samlivsbrudd uten å gå personlig konkurs. 

Noen som har egenerfaring rundt dette som kan bidra med tips og innsikt i hvordan man kan få et slikt budsjett til å gå rundt? Hva er viktig å tenke på? Og hva ville du selv ha gjort annerledes, hvis du før samlivsbruddet hadde visst det du vet nå?
 

På forhånd tusen takk ❤️

Hilsen rådvill og engstelig

Høres ut som en veldig god EK og lønn. Jeg hadde klart dette lett.

[AnonymBruker]

Om du har 37000 netto, og husleie koster deg 13000, da har du 24000 igjen.

Om det er normale aktiviteter, så burde dette gå fint. 

Strøm: 3000

Mat; 7000

Bil; 3000

Klær; 3000

Internett; 1000

Fritidsaktiviteter; 3000

Da sitter du igjen med 4000 kr til feks sparing.

 

Anonymkode: af9fb...cd5